Ръководство за търговия с криптовалути

Написано от Emmanuel Ifeanyi

Emmanuel Ifeanyi

Емануил Ифеани Екуомаду е писател на финансово съдържание, специализиран в търговията с Форекс, Акции и Криптовалути. Той е човекът зад повечето прегледи на брокери, които ще намерите на BestBrokers.com.

, | Преведено от Zornitsa Stefanova

Zornitsa Stefanova

Зорница Стефанова - опитен анализатор на форекс и криптовалути. Тя също така обхваща различни финансови теми като търговия с акции и пенсионни инвестиции.

, | Обновено: ноември 14, 2024

Има огромно количество информация за криптовалутите в интернет, достатъчно, за да пренасити професионалните търговци на криптовалути, да не говорим за начинаещите. Ако обаче търсите подробен наръчник за това как да търгувате с криптовалути, сте на правилното място. За да облекчим тежестта от информационното претоварване, се фокусираме върху най-важните аспекти на търговията с криптовалути. Направихме този наръчник разбираем и същевременно подробен.

Какво е криптовалута?

Криптовалутата е форма на виртуална или дигитална валута, осигурена чрез криптография. Няколко криптовалути са на децентрализирана мрежа, изградена с помощта на блокчейн технологията. Блокчейнът представлява разпределена публична счетоводна книга, поддържана от отдалечени връзки на различни компютри. Специална черта на криптовалутите е фактът, че не се издават или контролират от каквато и да е централна власт. Това прави невъзможно за правителствата да ги манипулират или да се намесват.

В това ръководство ще научите всичко необходимо, за да започнете своето пътуване в търговията с криптовалути. Независимо дали искате да навлезете или да разширите знанията си в сферата на криптовалутите, това ръководство ще ви позволи да купувате и продавате криптовалути по правилния начин. Така че, нека да започваме.

С по-достъпни термини, криптовалутите са виртуални пари, които не можете да видите, докоснете или усетите. Ние използваме пари за покупки на стоки или услуги. Криптовалутите запазват тези характеристики и повече.

Сделките с криптовалути са безгранични. Това означава, че можете да изпращате тази форма на електронни пари навсякъде по света, стига и двете страни, участващи в продажбата, да имат криптовалутен портфейл. Ще разгледаме какво е криптовалутен портфейл по-нататък в това ръководство.

Криптовалутата ви дава финансовата сила да се наслаждавате на своите собствени пари и да ги управлявате сами, без намеса от трети страни като правителства или централни органи. Нищо няма достъп до вашите финанси, освен вие самите.

Блокчейните, които са организационни технологии за запазване целостта на трансакционните данни, са съществен елемент на многобройни криптовалути.

Криптовалутите са дигитални пари, установени на мрежа, свързана през отдалечени компютри. Децентрализираната природа на тези средства означава, че има по-малък контрол от централизирани органи или правителството.

Думата „криптовалута“ произлиза от процеса на криптиране, който се използва за защита на мрежата.

Криптовалутите могат да се използват за осъществяване на сигурни плащания онлайн, а трансакциите се представят от записи в регистъра, деноминирани в токени. Думата „крипто“ определя различните криптографски техники и алгоритми за шифроване, използвани за осигуряване на записи, като двойка публичен и частен ключ, криптография на елиптична крива и хеш функции.

Примери за криптовалути

Първата криптовалута, която използва блокчейн технологията, беше Биткойн, който все още е най-ценната и най-популярната монета. Сега съществуват над хиляда криптовалути с различни функции и употреби.

Вижте най-често търгуваните криптовалути в таблицата по-долу:

Предназначение на криптовалутите: пари или ценна книга?

Макар криптовалутите да се смятат за пари, Службата за събиране на данъци на САЩ ги класифицира като фискална ценна книга или актив. Това означава, че ако печелите от инвестиране или търговия с криптовалути, правителството ще ви обложи с данък за това. Министерството на финансите на Съединените щати в предложение обяви, че данъкоплатците трябва да докладват трансакции на стойност 10 хил. щатски долара и повече на Службата за събиране на данъци. Процентът на данъка и типа данък, с който ще бъде обложен данъкоплатецът зависи от продължителността на инвестициите и типа услуга, която е използвана.

Произход на Биткойн

Това, което днес е известно като Биткойн, е създадено през 2008 г. от човек или група хора, познати под псевдонима „Сатоши Накамото“. Валутата обаче започна да се използва през 2009 г., когато нейното внедряване беше пуснато като софтуер с отворен код. Оттогава Биткойни се създават чрез процес, известен като копаене.

В обръщение са около 18,8 милиона Биткойни с пазарна капитализация от приблизително 1,2 трилиона щатски долара към 20 август 2024 г. Обаче, трябва да отбележем, че тази цифра се променя често в зависимост от пазарните условия. Съществуват само около 21 милиона Биткойни, така че има ограничение колко могат да бъдат изкопани.  Установената горна граница е една от причините криптовалутата да бъде смятана за изключително сигурна, тъй като ограниченото количество предотвратява манипулациите.

Биткойн е само една от многото криптовалути в света, но е, несъмнено, водещата. След пускането на Биткойн през 2009 г. се появиха други монети като Лайткойн, Кардано, EOS, IOTX, DENT, Етериум, и много други. Всички тези други монети са известни като „алткойни“. Общата стойност на всички монети беше оценена на над 2,24 трилиона щатски долара през август 2024 г., като Биткойн доминираше на пазара с приблизително 56,03%.

Биткойн е първата криптовалута, създадена от човек или група хора, скрити под псевдонима „Сатоши Накамото“. Всяка монета, която не е Биткойн, се счита за „алткойн“, което означава алтернативна монета.

Общи термини свързани с криптовалутите

Подобно на други пазари за трейдинг, крипто секторът има собствен език или жаргон, който заинтересованите лица използват в крипто анализите и инвестициите си. За да можете да участвате в дискусии и анализ на криптовалута, трябва да научите значението на следните термини:

• Най-висока стойност за всички времена (ATH) и най-ниска стойност за всички времена (ATL)

  „ATH“ означава All-Time High (най-висока стойност за всички времена). Когато определен актив достигне нова висока цена или рекордна цена, която не е достигана преди, тогава можем да кажем, че този актив е направил нов ATH. Познаването на най-високата  стойност за всички времена на дигиталните валути може да бъде ценно, тъй като това би ви позволило да избегнете купуването на твърде висока цена или близо до нея. Обратното на това е „ATL“, което означава All Time Low (най-ниска стойност за всички времена). Когато актив достигне най-ниската цена в историята си, тогава казваме, че този актив се търгува на своето ATL.

• Мечи тенденции

  Ако имате мечи възгледи към даден актив, вие вярвате, че цената на този актив ще спадне. Когато вашето настроение е мечо, вие отваряте къса позиция на пазара с надеждата да направите печалби, когато цената падне. Лице с мечо настроение на пазара се нарича мечка.

• Блокчейн

  Блокчейн е дигитален регистър, състоящ се от поредица блокове. Всеки блок в блокчейна съдържа верифицирани сделки. Той е проектиран да бъде децентрализиран и неизменяем – което означава, че никой не може да изтрие или промени трансакция след като тя е регистрирана в блоковете. Блокчейнът се появи през 2008 година след излизането на бялата книга на Биткойн.

• Разпределена публична счетоводна книга

  Разпределена публична счетоводна книга е регистър, съдържащ информация, която е разпределена или споделена на различни устройства. Пример за това е Блокчейнът, който беше разработен за проследяване на всички трансакции на Биткойн.

• P2P

  Това е съкратена форма на peer-to-peer (едноранговата, децентрализирана или равноправна) мрежа, което е вид услуга, където двама човека извършват трансакция директно, без трето лице или посредник. В този случай, купувачът и продавачът действат директно чрез P2P услугата.

• Ескроу

  Ескроу е посредник или трето лице, което държи пари от името на друго лице. Това обикновено се случва, когато две лица, които не се доверяват един на друг, искат да извършат трансакция. Един от участниците дава средствата на ескроу, който ги освобождава, когато специфично задължение е изпълнено от другата страна.

• Фиатни валути

  Фиатните валути са физически валути, издадени от правителството. Поради това те обикновено са централизирани и монетизирани. Примери за тези валути са американският долар, японската йена и британският паунд.

• Борси

  Борсите са платформи, където можете да купувате и продавате криптовалути. Те са пазара за купувачи и продавачи, където те взаимодестват помежду си и търгуват с различни активи. Крипто борсите са най-бързият начин за купуване и продаване на криптовалути.

• FOMO (Страх от пропускане)

  „FOMO“ (“fear of missing out”) означава страх от пропускане. Това е ситуация, при която инвеститори и търговци започват да купуват актив, защото са видели или чули (обикновено чрез слухове или онлайн публичност), че цената му ще се увеличи. Това е почти идентично с паническото купуване, защото не искате да пропуснете новини или каквито и да е фактори, които движат цената на този актив нагоре. Въпреки това, търгуването по този начин може да навреди на портфейла ви, тъй като в повечето случаи може да участвате в манипулиран пазар.

• Форк (разклонение)

  Форк е промяната на протоколите или правилата на дигитални активи. Това се случва, когато разработчиците обновят правилата на активите. Форк може да се случи по два начина: мек форк и твърд форк. Твърдият форк обозначава промените, направени в протокола на актив, които не позволяват стария протокол да работи , и в резултат създава нов. С други думи, твърдият форк е траен преход от стара екосистема към нова. От друга страна, мекия форк е обратно съвместим, тъй като старите възли ще разпознаят новите блокове като валидни.

• FUD (страх, несигурност и съмнение)

  „FUD“ означава страх, несигурност и съмнение. Това обикновено се случва, когато пазарни участници започнат да разпространяват неточна и заблуждаваща информация за даден актив с единствената цел да причинят спад на цената, след което да правят печалби, като купуват на по-ниска цена.

• HODL („Задържане“)

  „HODL“ не е неправилно написана дума, а е измислена от трейдъри и обозначава стратегия, при която инвеститорите задържат инвестициите си в криптовалути въпреки ценовите колебания. Търговец, който задържа, обикновено няма да продава своите активи по време на волатилни пазарни периоди, а вместо това, ще ги запази с надеждата, че цената ще се обърне или ще започне да се движи в тяхна полза.

• Първично публично предлагане (ППП)

  Първичното публично предлагане (ППП) на монети е ситуация, при която монета се включва на борса, за да може обществеността да я купува и продава когато пожелае. Това е начин за набиране на капитал, подобен на ситуация, в която компанията предлага акции на обществеността, когато решава да стане публична.

• „Опознай своя клиент“ (KYC)

  „Опознай своя клиент“ е метод, използван от борсите за верификация на идентичността на техните клиенти. Това е мярка за защита на клиентите, наложена от няколко регулаторни органа.

• Дълга позиция

  Когато заемете дълга позиция или отворите дълга позиция на пазара, това означава, че очаквате цените да се повишат. Ако сте отворили дълга позиция за Етериум, например, това означава, че сте купили криптовалутата с надеждата тя да поскъпне.

• Къса позиция

  Когато отворите къса позиция за даден актив, това означава, че очаквате или предполагате, че цената на този актив ще падне. Продажбата на късо може да бъде чрез директна продажба на актива или покупка на пут опция. Продажбата/късата позиция на даден актив е рисков метод за търговия, като се има предвид волатилния характер на пазара.

• Пазарна капитализация

  Пазарна капитализация означава общата пазарна стойност на даден актив. Например, пазарната капитализация на Биткойн е продукт на общия брой налични Биткойни в обращение и текущата пазарна цена. Тъй като такива пазарни условия непрекъснато се променят, пазарната капитализация на дадена криптовалута също се променя.

• Доказателството за залог (Proof of Stake – PoS)

  Доказателство за залог или „POS“ е метод за верификация на трансакции. Криптовалутите, които използват този метод за верификация на трансакции, често разпределят всички свои токени предварително, а миньорите се избират въз основа на техния принос (количеството, което са заложили). Участниците обикновено получават награди под формата на такси за трансакции.

• Доказателство за работа (Proof of Work – PoW)

  Доказателство за работа или „POW“ е начин за удостоверяване, че трансакцията на даден дигитален актив е била потвърдена. Биткойн и много други криптовалути използват „Доказателство за работа“. Докато миньорите извършват по-голямата част от работата в този вид система, те се възнаграждават с малка част от активите, които се проверяват.

• „Начинаещи крипто трейдъри“ (Noob)

  Ако сте нови в търговията или криптовалутите, ще бъдете наричани „Noob“, или новак. Това е „начинаещ“ накратко. Новаците трябва да се научат как работи пазарът, преди да се включат в него.

• „До Луната“ (осезаемо покачване на цената на криптовалута)

  Терминът „до луната“ означава, че цената на даден актив се е покачила рязко. Например, бихте могли да кажете, че Доджкойн лети до луната, когато цената му нараства рязко.

• Стимул за копаене на криптовалути

  Миньорските стимули се дават на миньорите, които потвърждават трансакции и ги добиват в блокове. Например, хората, които участват в копаенето на Биткойн, трябва да закупят специален хардуер и да плащат огромни разходи за електричество. Затова, има смисъл те да получават някаква форма на възнаграждение за тази трудна работа.

• „Разрушен“

  Когато загубите значителна сума пари поради задържането на актив, се казва, че сте „rekt“ – жаргон за разрушен.

• Възвръщаемост на инвестицията

  ROI означава Възвръщаемост на инвестицията („Return on Investment“). Това просто ви казва колко сте реализирали от вашата инвестиция в криптовалута. Може да бъде както положителна, така и отрицателна.

• Схемата „Pump and Dump“

  Схемата „Pump and Dump“ е форма на пазарна манипулация, при която търговци или инвеститори се събират, за да повлияят на цената на даден актив, за да го продадат, когато цената е висока. Те правят това, като създават фалшива активност на пазара, на която незнаещи инвеститори напълно се доверяват, причинявайки покачване на цената. След като цената се увеличи, те я продават и правят печалби, оставяйки незнаещите търговци с безполезни монети. Трябва да внимавате да не попаднете в подобна схема.

• Токен

  Единицата на всеки дигитален актив или валута обикновено се нарича токен. Например, Биткойн, ADA, BNB и т.н. Струва си да се отбележи, че някои токени са създадени, за да изпълняват специфични цели.

• Кит

  Кит е търговец, който търгува или контролира голям обем криптовалути. Китът е известен с това, че може да надува или манипулира цените на цифровите валути. Обикновено се описва метафорично като „създаване на вълни в океана“.

• Бяла книга

  Белите книги са документи, които съдържат изчерпателна информация за даден дигитален актив заедно с неговата основна технология или екосистема. Този документ помага на търговците или инвеститорите да разбират как работи този конкретен актив и неговите приложения.

Някои предимства и недостатъци на криптовалутите

Както при повечето неща в живота, криптовалутите имат много предимства, както и някои недостатъци. По-долу са изброени някои от тези предимства и недостатъци.

Предимства – криптовалутите улесняват бързото прехвърляне на средства между две страни без нужда от намеса на трета страна като кредитна карта или банка. Тези средства са защитени чрез използване на ключове (публичен и частен) и други механизми като Доказателството за залог (Proof of Stake – PoS) и Доказателство за работа (Proof of Work – PoW).

Потребителят на криптовалута обикновено има портфейл (използван за съхранение на криптовалути). Този портфейл има публичен ключ и частен ключ (известен само на собственика на портфейла), който се използва за одобряване и оторизиране на трансакции. Таксата, начислявана при прехвърляне на средства, е по-малка в сравнение със стандартните банкови такси.

Недостатъци – поради полуанонимността на криптовалутите, те са се превърнали в средство за осъществяване на незаконни транзакции като укриване на данъци и пране на пари. Въпреки че криптовалутите са ценени за своята поверителност и защита срещу репресивни правителства и осведомители, нивото на тяхната анонимност варира от монета до монета.

Например, Биткойн е лош избор за незаконни дейности, тъй като дизайнът на екосистемата му е помогнал на властите да арестуват и наказват нарушители. Но монети като Monero, Dash или Zcash са почти невъзможни за проследяване.

Какво е криптовалутен портфейл и какви са типовете?

Тъй като криптовалутите не са активи, които физически могат да бъдат съхранявани, те трябва да бъдат съхранени чрез някакъв вид виртуален механизъм. За да съхранявате вашите криптовалути, трябва да имате дигитален портфейл. Криптовалутният портфейл работи като обикновена банкова сметка, но с няколко разлики.

Криптовалутният портфейл съхранява вашите частни ключове и също така държи вашите криптовалути достъпни и безопасни. С портфейла ще можете да изпращате и получавате криптовалути и дори да ги използвате за плащане на стоки или услуги. Използвате частните си ключове, за да получите достъп до портфейла си.

Портфейлите съществуват в различни форми — от мобилни портфейли, които можете да използвате за пазаруване онлайн (точно като кредитна карта), до хардуерни портфейли, които можете физически да държите, като счетоводна книга.

Как работят криптовалутните портфейли?

Криптовалутните портфейли са доста различни от физическите портмонета, защото вместо да съхраняват пари, те съхраняват частни и публични ключове. Публичните ключове са като номера на вашата банкова сметка, докато частните ключове са като ПИН-а, който използвате за достъп до парите в сметката си.

Когато изпратите някои монети до нечий адрес, вие прехвърляте собствеността на вашите монети на получателя. Така че, за да може получателят да изразходва новопрехвърлените монети, неговите частни ключове трябва да съвпадат с публичния адрес, където са изпратени монетите.

По този начин, собствеността върху частните ключове дава пълен контрол върху средствата, свързани със съответния публичен адрес. Поради тази причина е от жизненоважно значение е да се уверите, че пазите частните си ключове на сигурно място, така че САМО ВИЕ да знаете какви са те. Ако някой друг получи достъп до вашите частни ключове, той може да открадне вашите монети, като ги изпрати на друг адрес, който контролира.

Трябва също така да направите резервно копие на вашите частни ключове, за да предотвратите случайна загуба, защото ще загубите средствата си, ако не можете да възстановите загубените ключове. Има случаи, когато инвеститори са загубили милиони долари в резултат на загуба на частните си ключове.

Видове криптовалутни портфейли

Има много видове криптовалутни портфейли. Всеки вид работи по различен начин, със свои собствени предимства и недостатъци. По-долу са изброени някои от основните, от които можете да избирате:

Онлайн портфейли – онлайн портфейлите са портфейли, които са свързани с интернет и съхранявани на сървър. Можете да получите достъп до вашите криптовалути от всяко устройство чрез уеб браузър, докато сте свързани с интернет. Въпреки това онлайн портфейлите не са толкова сигурни като другите типове портфейли.

Десктоп портфейли – десктоп портфейлите са десктоп приложения, които могат да бъдат изтеглени и инсталирани. Можете да получите достъп само от компютъра, на който е инсталирано. Те са по-сигурни от онлайн портфейла, но вирус или хакване на компютъра може да постави активите ви в риск.

Мобилни портфейли – мобилните портфейли са мобилни приложения, които могат да бъдат достъпни само от смартфона, на който са инсталирани. Те са по-сигурни от онлайн портфейла, защото данните не се съхраняват в облака (а по-скоро в мобилното устройство). Въпреки това, те са по-малко сигурни от десктоп портфейлите поради заплахата от счупване или изгубване на телефона.

Хардуерни портфейли – хардуерният портфейл е физическо устройство, в което можете да съхранявате своите секретни ключове. Можете да го свържете с компютъра си чрез USB порта му. Той е много по-сигурен от другите класове портфейли по-горе. Въпреки това, те не са безплатни; трябва да ги купите. Това е най-безопасният избор, ако искате да запазите своите криптовалути извън интернет, но все пак достъпни.

Хартиени портфейли – хартиен портфейл е сигурен избор за съхранение, но може да бъде стресиращ за използване. При използване на хартиен портфейл, вашите частни ключове се записват на лист хартия. Проблемът с използването на такъв метод произтича от самия материал, т.е. хартията. Ако нещо се случи с нея или тя бъде повредена или изгорена, активите ви са загубени.

Имайте предвид, че портфейлите са предназначени за специфични монети. Така че, преди да изберете портфейла, от който се нуждаете, се уверете, че може да съхранява актива, който искате да съхранявате. Ако вашият портфейл може да получава само Биткойн и изпратите друга монета в него, няма да можете да я получите. Ако изпратите монета на портфейл, който не я поддържа, тя ще бъде загубена завинаги.

Търговия с криптовалути срещу инвестиране: кое е по-добро?

Когато започвате своето пътешествие в света на криптовалутите, трябва да сте сигурни в своите цели — дали искате краткосрочни печалби или искате да държите активите си дългосрочно.

Търговията с криптовалути означава спекулиране с краткосрочните ценови движения на крипто монетите, като ги купувате и продавате директно на крипто борса или търгувате с договори за разлика (ДЗР) чрез ДЗР брокер.

ДЗР ви позволяват да спекулирате с краткосрочните ценови движения на пазара на криптовалути, без да е нужно да притежавате основния актив. Можете да отваряте дълги или къси позиции на пазара и да използвате ливъридж — тоест, не е нужно да имате пълната номинална стойност на актива преди да търгувате с него. Достатъчно е да имате необходимата част от номиналната стойност, известна като маржин, за да търгувате с актива, но не притежавате основния актив. Все пак трябва да знаете, че ливъриджът може да увеличи както вашата печалба, така и загубата ви; така че, в зависимост от посоката на пазара спрямо вашата позиция, това може да бъде благословия или проклятие.

Инвестирането в криптовалути, от друга страна, означава да държите вашите крипто активи дългосрочно — много години или дори за цял живот (HODL). Това е по-скоро като метода „купи и задръж“, използван при инвестирането в акции. Инвеститорът в криптовалути купува монети, в които вярва, че ще поскъпнат в бъдеще и ги държи за много години или завинаги, продавайки ги на части, когато му трябват пари.

И търговията, и инвестирането имат своите предимства. Всичко зависи от вашите цели и толерантност към риск. Ако имате висока толерантност към риск, може да решите да търгувате, но ако сте по-консервативен човек, може да решите да купите и задържите.

Крипто пазар срещу фондов пазар

Сега нека сравним пазара на криптовалути с фондовия пазар.

С какво крипто пазарът е подобен на фондовия пазар?

Макар пазарът на криптовалути и фондовият пазар да са много различни в много отношения, има няколко неща, по които те си приличат. Първо, и двата пазара се считат за пазари на ценни книжа от данъчните органи, а печалбите от търговията или инвестирането в тях се облагат с данъци на базата на продължителността на сделките.

Второ, стратегиите за инвестиране и търговия са повече или по-малко същите за двата пазара. Търговците с криптовалути могат да избират между скалпиране, дневна търговия или суинг търговия, докато инвеститорите в криптовалути могат да купят и задържат своите активи, както биха направили по принцип на фондовия пазар – за дългосрочен период.

Трето, инструментите, използвани при търговията с крипто пазара, са същите като тези, използвани на фондовите пазари. И двата пазара се представят с графики за пазарен анализ и технически индикатори (ще разгледаме това по-късно в ръководството) могат да бъдат използвани за тяхното анализиране.

Четвърто, въпреки че крипто пазарът е нов и се развива (за разлика от фондовия пазар, който съществува от векове), той също има много деривативни продукти като фючърси и опции. Освен това, както фондовият пазар се оценява във фиатни валути, така и крипто пазарът има своята стойност, обвързана с фиатни валути.

Разликата между крипто пазара и фондовия пазар

Въпреки приликите между двата пазара, те са много различни. Успехът в единия не означава, че можете да търгувате на другия. Ето ключовите области, в които те се различават.

Волатилност – крипто пазарът е много волатилен и известен със значителни ценови колебания. Не е необичайно да видите промяна в размер на двуцифрен процент в криптовалутите за кратък период. От друга страна, фондовият пазар е по-малко волатилен и по-стабилен.

Пазарни ценни книжа или активи – на фондовия пазар купувате акции на публично листнати компании, а на крипто пазара купувате или инвестирате в монетата или технологията и идеята зад нея, но не и компанията зад тях.

Регулации – дългото съществуване на фондовия пазар означава, че регулаторите са имали време да го изучат и разберат неговата природа. Затова има установени правила и насоки за това как се провежда пазарът. Крипто пазарът, от друга страна, е само на десетилетие и регулаторите все още изпитват трудности да разбират как работи този нов пазар. Засега няма окончателни правила, управляващи крипто пазара и това е една от причините, поради които той е все още волатилен и без контрол.

Пазарна зрялост – възрастта е много важна за финансовия пазар. Фондовият пазар е активен от векове, докато крипто пазарът е все още в първото си десетилетие. Обемът на търговията и пазарната стойност на фондовия пазар са много по-големи от тези на крипто пазара. Младата възраст на криптовалутите е един от факторите, допринасящи за тяхната висока волатилност.

Разнообразни пазари на криптовалути

На пазара на криптовалути има две категории за търговия: спот пазар и пазар на деривати.

Спот пазар на криптовалути

На спот пазара на криптовалути, монети или токени се купуват или продават за незабавна доставка. Когато търгувате на спот пазара, вие ще притежавате активите. Това означава, че можете да печелите само когато стойността на основния актив във вашето портфолио се повиши.

Например, ако купите 1 BTC (еквивалентно на 55 980 $ към момента на писане на тази статия), ще трябва да платите номиналната стойност, в този случай 55 980 $. Ще имате 1 BTC в портфейла си: ако цената се покачи, печелите, но ако се случи обратното, ще имате загуби.

Спот пазарът се състои от два типа търговци: мейкъри и тейкъри.

Мейкър е инициатор на сделката. Като мейкър, вие поставяте конкретен актив за продажба на борсата. Например, ако търговец иска да продаде монета, той ще отвори сделка, която посочва цената, на която иска да я продаде. Тейкърите са в края на пазара, те изпълняват поръчката на мейкъра.

Но мейкърите не са само продавачи, а тейкърите не са само купувачи: има мейкъри и от двете страни на пазара, както и тейкъри. Мейкър е този, който поставя лимитирана поръчка, може да бъде поръчка за покупка или продажба, която се добавя в книга на поръчките и създава ликвидност. Тейкър, от друга страна, е този, който поставя пазарна поръчка за купуване или продаване на най-добрата налична цена. Мейкърите създават ликвидност, докато тейкърите отнемат ликвидност, така са се появили техните наименования.

Пазар на деривати на криптовалути

Дериватите на криптовалути са финансови договори, които проследяват стойността на основния актив. Те също могат да извличат стойността си от други деривати.

Дериватите се състоят от договори между множество страни, като цената на тези договори се базира на вече съществуващи активи като Биткойн, Ada, Dent и други.

Има много форми на деривати в крипто пазара. Някои от тях включват ливъридж токени, фючърсни контракти, опции, ДЗР (Договор за разлика) и токен суапове. Въпреки това, дериватите на криптовалути са само за опитни търговци и рисковете, свързани с тях, са много по-големи отколкото тези на спот пазара.

Спред купува-продава

Спредът купува-продава, или само спред, е разликата между най-високата цена купува (поръчка за покупка) и най-ниската цена продава (поръчка за продажба) за всеки пазар. Тази разлика ви показва най-ниската цена, на която продавач иска да продаде, и най-високата цена, на която купувач иска да купи. По-конкретно казано, това е разликата между цените на най-ниската лимитирана поръчка за продажба и най-високата лимитирана поръчка за купуване.

Размерът на спреда се използва за измерване на ликвидността на пазара. Колкото по-малък е спредът, толкова по-висока е ликвидността на пазара. Той също така се използва за измерване на предлагането и търсенето на ценна книга, където предлагането се представлява от продаващата страна, а търсенето от купуващата страна.

Често срещани видове графики

Графиката е графично представяне на данни – в този случай, на цена – за определен период от време. Съществуват много видове графики, които можете да използвате за анализ на криптовалутния пазар, но най-популярните са японските свещи, бар графиката и линейната графика. Други включват графиката точка и фигура, Ренко графиката и т.н. Но ние ще се фокусираме върху трите най-популярни.

Графика Свещи

Японските свещи графично представят ценовите движения в една търговска сесия като свещ, със горни и долни сенки и тяло според ценовото движение за този период. Всяка свещ представлява цена в определен времеви интервал. Например, 10-минутната свещова графика ще покаже свещи, от които всяка представлява 10-минутна търговска сесия, докато 1-часова графика ще покаже ценовото движение на 1-часова търговска сесия за всяка свещ.

Японската свещ има четири ценови точки: начална цена, най-ниска цена, най-висока цена и крайна цена. Началната цена е първата информация, която се записва за дадена търговска сесия (времеви интервал), докато крайната цена е последната ценова точка преди графиката да започне да чертае нова свещ.

Един интересен факт за свещовата графика е, че тя може да бъде оцветена, за да покаже как е завършила търговската сесия (бичи или мечи), и можете да я персонализирате с цветовете, които харесвате. Въпреки това, най-често използваните цветове от трейдърите са зелено или бяло за бичи свещи и червено или черно за мечи свещи. Фитилът или сянката показва колко далеч е стигнала цената от началната или крайната цена до най-високата и най-ниската цена по време на търговската сесия.

Бар графика

Бар графиката е графично представяне на ценовите движения, използвайки ценови барове като основен инструмент. Всеки бар показва ценовото движение за определен времеви интервал. Бар графиката се състои от вертикална линия, която показва най-ниската и най-високата цена за даден период, както и странични марки, които указват началната и крайната цена. Подобно на японската свещ, 10-минутната бар графика показва ценовото движение за всеки десет минути. Също така се състои от четири ценови точки, представляващи началната, най-високата, най-ниската и крайната цена.

Линейна графика

Линейната графика представя цената на инструмента, използвайки една единствена, непрекъсната линия. Най-често крайните цени на търговските сесии се използват за начертаване на линейната графика, но може да се използва и всяка друга ценова точка – начална, най-висока или най-ниска. Линейната графика помага за намаляване на объркването, което възниква при разглеждане на началните, най-високите и най-ниските цени. Най-добре се използва за наблюдение на общото движение на пазара (тренд).

Сравнение на трите често срещани модела графики

Защо да търгувате с криптовалути?

Въпреки негативната публичност, която криптовалутният пазар получи от своето възникване, много хора все още търгуват с него. Какво привлича хората към криптовалутния пазар? Ето някои причини, поради които може да искате да опитате пазара:

Криптовалутният пазар е отворен 24/7 – за разлика от фондовия пазар, който се отваря и затваря през делничните дни, криптовалутният пазар е отворен през целия ден и цялата година – можете да търгувате по всяко време и навсякъде. Интересно е, че можете да използвате търговски алгоритми, за да останете активни на пазара през цялото време.

Лесно откриване на акаунт – по-лесно е да започнете търговия с криптовалути в сравнение с акциите. Например, не е необходимо да предоставяте множество документи за откриване на акаунт. Някои борси ще изискват само вашия имейл за регистриране. Въпреки това, в зависимост от страната, в която живеете, може да е необходимо да преминете през процедурата „Опознай своя клиент“ (KYC) преди да започнате да търгувате с криптовалути.

Широк избор от активи за търговия – криптовалутният пазар се разви много, въпреки своята относително млада възраст. Повечето продуктови предложения, които се намират на фондовия пазар, вече могат да се търгуват и на криптовалутния пазар. Някои от тези продукти включват ливъридж токени, опции, фючърси, ДЗР (договор за разлика) и суапове. Всякакъв вид деривати, които търсите да търгувате, са налични на криптовалутния пазар.

Пазарна волатилност – волатилността на криптовалутния пазар може да се разглежда като положителна за търговците. Нека да игнорираме негативното за момента; криптовалутният пазар може да произведе бързи печалби. Увеличаването на волатилността означава повече възможности за търговия за вас.

Има някаква степен на поверителност и анонимност – ако обичате поверителността, тогава криптовалутният пазар ще бъде най-добрата ви възможност. За разлика от търговията с акции, която включва откриване на акаунт с вашите документи, някои криптоборси не съхраняват вашите данни или нямат достъп до вашите криптовалути. Въпреки това, има някои централизирани борси, където ще се изисква да предоставите данни за себе си.

Техники за търговия с криптовалути

Съществуват два основни метода за анализ и търговия на финансовите пазари. Тези методи съществуват от много дълго време и също са интегрирани в пазара на криптовалути. Те са Фундаментален анализ (FA) и Технически анализ (TA). Можете да използвате всеки от тези техники независимо, но повечето трейдъри ги използват заедно.

Разбиране на Фундаментален анализ (FA)

Фундаменталният анализ е техника, при която се използват финансови и икономически фактори, които директно влияят на даден актив, за да се прогнозира бъдещата му стойност. Фундаменталният анализ ви помага да установите дали даден актив е надценен или подценен при текущата пазарна цена. Ако можете да разберете това, можете да решите дали да инвестирате в него или не и колко дълго бихте искали да задържите актива, ако вече го притежавате.

Използването на фундаментален анализ за търговия с криптовалути включва разглеждане на два значими фактора — ончейн (on-chain) и офчейн (off-chain) показатели. On-chain показателите включват адреси на портфейли (както активни, така и неактивни), мрежови такси, мрежови хешрейт, трансакции и скорост на издаване на токени.

Тези on-chain показатели може да изглеждат прекалено трудни за намиране. Но благодарение на уебсайтове като Bitinfocharts.com, вие можете лесно да намерите тази информация, като тя е достъпна и лесна за анализ.

От друга страна, off-chain показателите включват борсови листинги, ангажираност на общността, правителствени регулации, технологията и мисията на крипто актива.

Разбиране на Технически анализ (TA)

Техническият анализ е техника за търговия, при която трейдърите използват софтуер за графики и търговски индикатори, за да изследват исторически ценови движения и модели с цел прогнозиране на възможните ценови движения в бъдеще. Някои от използваните индикатори включват индикатор за средното джижение на цената (Мoving average, MA), конвергенция и дивергенция на пълзящата средна стойност (Moving Average Convergence Divergence, MACD), индекс на относителната сила (Relative Strength Index, RSI) и други. Други инструменти включват свещови формации, графични модели, нива на подкрепа и съпротива, тренд линии и нива на Фибоначи.

Можете да използвате техническия анализ, за да търгувате във всякакви времеви рамки и да прилагате всякакъв стил, от скалпиране до дългосрочна търговия. Основното, което трейдърите гледат, е състоянието на пазара: дали е в тренд или е в рейндж.

Пазар в тренд

Пазарът в тренд има обща възходяща или низходяща тенденция. Можете да откриете тренда от естеството на ценовото движение, но много трейдъри използват индикатори на средното движение на цената и тренд линии, за да го очертаят.

Обикновено пазарните трендове са разделени на два типа: бичи пазар и мечи пазар. Бичи пазар е пазар, който е във възход (общата посока на пазара е нагоре), докато мечи пазар е такъв в спад (цените намаляват).

Друго, което трябва да се отбележи, е, че пазарът не се движи по права линия. Нормално е пазара да показва временен спад по време на възход и също така краткотрайно покачване по време на спад. Въпреки това, времевата рамка, която разглеждате, също има значение, защото можете да имате възход в часовата времева рамка, докато същият актив може да е в спад в дневната времева рамка. Трендовете на по-високата времева рамка са по-важни от тези на по-ниската времева рамка.

Пазар в обхват

Пазар се описва като обхватен, ако се движи настрани. Това означава, че няма ясна пазарна посока; пазарът не е нито във възход, нито в спад. Този тип пазар може да се нарече и безтрендов, хоризонтален или обхватен пазар.

Пазарът просто се люшка нагоре и надолу в определен обхват. Горната граница на обхвата действа като зона на съпротива, тъй като цената трудно се изкачва убедително над нея. Също така, долната граница на обхвата действа като зона на подкрепа, тъй като цената не успява да пробие под нея.

Общи инструменти за технически анализ и индикатори

Техническите индикатори са математически изчисления, базирани на пазарни данни. Тези данни могат да бъдат ончейн данни (on-chain), обем, цена, волатилност и открит интерес, наред с други. Техническите индикатори могат да бъдат описани като водещи или изоставащи спрямо цената.

Докато повечето технически индикатори са базирани на ценови данни, някои вземат предвид търговския обем на актива. Примери за такива са баланса на обема, откритият интерес, натрупването и разпределението и т.н.

Индикаторите, базирани на цена, могат да бъдат групирани в трендови индикатори (индикатор на средното движение на цената и индекс на средното насочено движение) и осцилатори (индекс на стоковия канал (Commodity Channel Index, CCI), индекс на относителната сила (Relative Strength Index, RSI) и Стохастичен осцилатор и т.н.), както и индикатори за инерция като конвергенция и дивергенция на пълзящата средна стойност (Moving Average Convergence Divergence, MACD).

Тренд линии

Тренд линиите са популярен инструмент, използван от трейдъри и графисти. Те са диагонални линии, които се чертаят върху графиките, за да свържат ценови точки. Въпреки това, някои трейдъри ги чертаят и върху други технически индикатори.

Основната цел на този инструмент е да определи тренда на пазара и да осмисли структурата на пазара. Тя може също да се използва за идентифициране на динамични нива на подкрепа и съпротива. Тренд линиите могат да бъдат приложени на всякакви времеви рамки. Въпреки това, тренд линиите на по-високи времеви рамки са по-надеждни от тези на по-ниски времеви рамки. Също така, тренд линия се счита за валидна само ако цената я докосне поне два пъти; в противен случай, тя се счита за ненадеждна.

Нива на подкрепа и съпротива

Подкрепата и съпротивата са много важни концепции в техническия анализ. Нивото на подкрепа действа като под, от където цената отскача нагоре. Тоест, това е зона на увеличено търсене, където купувачите влизат и качват цените.

Нивото на съпротива, от друга страна, е таванът на цената. То е зона, където има голямо предлагане, което кара цената да пада поради повишен натиск при продажби.

Накратко, подкрепата е ниво на увеличено търсене, а съпротивата е ниво на увеличено предлагане. Въпреки това, има и други фактори, които допринасят. От горната графика, забележете, че когато цената пробие над нивото на съпротива, това ниво започва да действа като ниво на подкрепа.

Освен че чертаят тренд линии и хоризонтални линии за подкрепа и съпротива, трейдърите също използват технически индикатори в своите анализи. Нека разгледаме най-често използваните индикатори.

Индикатор на средното движение на цената

Индикаторите на средното движение на цената (Мoving average, МА) са технически индикатори, използвани за изглаждане на ценовите движения. Те също така се използват за идентифициране на пазарни трендове. Индикаторът на средното движение на цената е изоставащ индикатор, защото разчита на исторически цени.

Има различни видове индикатори на средното движение на цената; двата най-популярни са SMA (Обикновената движеща се средна стойност) и EMA (Експоненциалната движеща се средна стойност). Въпреки че и двете изглаждат цените, те се различават по начина, по който се изчисляват.

Обикновената движеща се средна стойност се изчислява чрез използване на предишни ценови данни от определен брой периоди и след това се създава средна стойност от тях. Например, 100-дневната обикновена движеща се средна стойност взема средната цена от последните 100 дни и я представя като линия на графиката.

Експоненциалната движеща се средна стойност, от друга страна, дава повече тежест на последните ценови данни, отколкото на по-старите. В резултат на това, тя реагира по-бързо на ценовите движения в сравнение с обикновената движеща се средна стойност.

Индикаторите на средното движение на цената са отличен инструмент за използване във вашата търговия, но както с повечето индикатори, те никога не бива да се използват самостоятелно заради тяхното изоставащо поведение. Комбинирането им с друг индикатор ще ви даде по-висока вероятност за успешни сделки.

Осцилатори

Осцилаторите са технически индикатори, които извършват колебливи движения около централна линия или в рамките на горната и долната граница на индикаторната кутия. Осцилаторите се използват за идентифициране когато даден актив е прекупен или препродаден. Технически казано, когато индикаторът влезе в горната крайна граница, активът може да се счита за прекупен, а ако е в долната крайна граница, активът може да се счита за препродаден.

Примери за осцилаторни индикатори включват индекса на относителната сила, процентният диапазон на Уилямс (Williams’ Percent Range, %R), Стохастичния осцилатор, Индекса на стоковия канал (Commodity Channel Index, CCI), Момент (Momentum) и Конвергенция и дивергенция на пълзящата средна стойност (Moving Average Convergence Divergence, MACD).

Фундаментален анализ срещу технически анализ – кое е по-добро за търговия?

Дали да използвате фундаментален анализ или технически анализ ще зависи от вашите търговски предпочитания. Ако сте търговец, който обикновено влиза и излиза от сделки бързо в рамките на един ден, тогава използването на технически анализ ще бъде вашият подход, но това не означава, че не можете да търгувате на база новини. От друга страна, ако предпочитате да правите проучвания и да вземате търговски решения на база основна информация за даден актив, тогава фундаменталният анализ е добър избор.

Използването на двата подхода може да бъде по-полезно, отколкото разчитането само на един. Като криптовалутен търговец, никога няма да имате достатъчно инструменти във вашия арсенал за търговия. Интегрирането както на фундаменталния анализ, така и на техническия анализ във вашите сделки ще ви даде по-голяма възможност за разпознаване на търговски възможности в крипто пазара. Това е така, защото двата подхода се допълват взаимно.

Нека разгледаме един практически сценарий. Можете да използвате фундаменталния анализ, за да определите общата посока на пазара в дългосрочен план. Но това не помага много при решаването кога да инвестирате използвайки тази информация. Тук се включва техническия анализ; можете да използвате техническия анализ, за да определите времето за влизане и да разберете кога да излезете.

Допълнително, когато искате да инвестирате в актив, използвайки технически анализ, можете да използвате фундаментален анализ, за да определите дали посоката, която поемате, е в съответствие с дългосрочните перспективи на пазара. Сега виждате колко е важно да използвате и двете техники, вместо да разчитате само на една от тях.

Видове търговски поръчки

За да купите или продадете криптовалута, трябва да отправите заявка към пазара. Тази заявка е известна като поръчка. За незабавна покупка и продажба можете да използвате пазарна поръчка, но понякога може да искате да търгувате на определено ценово ниво. По-долу са представени някои от обичайните видове поръчки в търговията.

1. Какво е пазарна поръчка? – Пазарна поръчка е поръчка за покупка или продажба на ценна книга на най-добрата налична цена на пазара. Пазарните поръчки ще бъдат изпълнени на текущата пазарна цена, независимо дали тя се увеличава или намалява. Въпреки че този вид поръчка може да ви предостави по-лоша цена, тя се изпълнява незабавно.
2. Какво е лимитирана поръчка? – Това е поръчка за покупка или продажба, която се изпълнява на зададено ценово ниво или по-добро. Лимитираната поръчка за покупка трябва да бъде поставена под текущата пазарна цена, за да е валидна, и поръчката се изпълнява на зададеното ниво или под него. По същия начин, лимитирана поръчка за продажба се поставя над текущата пазарна цена и се изпълнява на зададеното ценово ниво или над него. Например, можете да поставите лимитирана поръчка за покупка, ако очаквате цената да спадне след период на продължително покачване, преди той да продължи. Да кажем, че Биткойн се търгува на около 56 000 $, можете да решите да поставите лимитирана поръчка за покупка на 54 000 $, ако смятате, че това е ниво на поддръжка. Когато пазарът спадне до 54 000 $ или по-ниско, вашата поръчка ще бъде изпълнена, но никога над лимитираната поръчка. Основен недостатък на тази форма на крипто търговия е, че пазарът може да не достигне до вашата поръчка или може да отнеме повече време да се изпълни. Лимитираните поръчки са добър начин да се възползвате от покупка на по-ниска цена от предложената на пазара. Но трябва да разбирате как работи преди да ги използвате правилно.
3. Какво е поръчка стоп загуба (stop-loss)? -Поръчката стоп загуба е поръчка за излизане от позиция, ако пазарът се движи срещу вашата позиция до определено ниво. Идеята зад поръчката стоп загуба е да ограничите загубите. Като търговец, трябва да имате точка на невалидност – точката, в която приемате, че вашата прогноза е грешна. Когато вашата поръчка стоп загуба бъде активирана и изпълнена, вашите сделки са затворени и вие търпите малка загуба, която вече сте планирали да поемете. Вижте примера по-долу. Поставена е поръчка за покупка на 1 Биткойн на 55 600 $ и под лимитираната цена можете да видите друга цена от 54 850 $. Това е поръчка стоп загуба, която казва на пазара, че след изпълнението на лимитираната поръчка, ако цените паднат под нашата входна точка, трябва да затвори сделката на 54 850 $. Използването на поръчката стоп загуба ви позволява да избегнете катастрофална загуба или пълна ликвидация на вашата търговска сметка.Имайте предвид, че поръчката стоп загуба не е напълно безопасна. При определени условия, когато цената падне под вашата поръчка стоп загуба, тя няма да бъде активирана. Въпреки това, винаги е по-добре да я зададете, но трябва да наблюдавате вашите сделки и също така да държите размера на позицията си малък, за да намалите загубите.

Как да разпознаем кога да купуваме и продаваме?

Да разпознаем кога да купуваме или продаваме не е лесно умение за усвояване. Но от ключово значение е да имаме ясни критерии за вход и изход. Например, може да решите да купувате, когато активите се продават на цена над присъщата и да продавате, когато активите се купуват на цена над присъщата, базирайки се на Индекс на относителната сила за 14 периода.

Но не е достатъчно да имате търговска стратегия с правила за вход и изход. Трябва да имате и търговски план.

Защо имате нужда от търговски план?

Търговският план ще ви помогне да правите правилното нещо в съответствие с вашата цел във всеки момент. Без търговски план ще купувате и продавате, без да знаете какво се надявате да постигнете. Търговският план е като карта; той е вашият наръчник в пътуването ви в света на криптовалутната търговия.

Вашият търговски план помага да държите емоциите си под контрол. Както може би знаете, едно от най-големите предизвикателства за търговците е как да се справят с емоциите си. Това е особено важно, когато цената започне да се движи срещу вашата позиция или когато претърпите поредица от загуби. Спазването на вашия търговски план ще ви помогне да избегнете ирационални търговски решения.

Търговският план също така ви принуждава да имате стратегии за управление на парите и управление на риска. Те са съществени за успеха в търговията, защото ви помагат да запазите сметката си достатъчно дълго, за да започнете да постигате печалби.

Различни стилове на търговия

Крипто трейдърите използват различни стилове на търговия — скалпиране, дневна търговия, суинг търговия и позиционна търговия. Подходящият стил за вас зависи от вашата личност, толерантността ви към рискове и колко натоварен е вашият график. Например, може да сте от хората, които работят от 9 до 5 и нямат лукса да прекарват време наблюдавайки пазара.

Сега, нека разгледаме тези стилове на търговия:

Скалпиране

Скалпирането е стратегия за дневна търговия, при която трейдърът печели от малки ценови промени за много кратко време — от секунди до няколко минути. Тази стратегия включва постоянно наблюдение на графиките на най-ниските времеви рамки, бързо вземане на решения и прецизно влизане и излизане.

При скалпиране могат да се извършват от няколко до стотици сделки на ден. Всъщност, повечето стратегии за скалпиране днес се изпълняват с търговски алгоритми.

Дневна търговия

Стратегията за дневна търговия включва влизане и излизане от позиция в рамките на деня — дневните трейдъри обикновено затварят своите позиции преди края на търговския ден. Това включва задържане на позиции за няколко минути до няколко часа, като може да се извършат няколко сделки преди края на деня.

Ако имате натоварен график, дневната търговия може би не е за вас, защото изисква наблюдение на пазарите през целия ден.

Поради волатилността на криптовалутните пазари, дневната търговия може да не е подходящ стил за начинаещи. Дневният трейдър трябва да има силна дисциплина и способност да държи емоциите извън своите сделки.

Тъй като включва множество отворени сделки, може да бъде използвана електронна търговска система, за да помогне за филтриране на грешките, породени от човешките емоции. Ако сте трейдър, който избягва рисковете, трябва да обмислите прилагането на по-консервативен подход към търговията.

Суинг търговия

Суинг търговията е подход, който включва задържане на позиция от няколко дни до няколко седмици. Целта е да се уловят отделните ценови колебания в дневната времева рамка, така че сделките обикновено се извършват на тази рамка, въпреки че суинг трейдър може да слезе до 4-часовата времева рамка, за да получи по-добро влизане.

Суинг търговията е по-консервативен подход, тъй като сделките се задържат от няколко дни до няколко седмици и трейдърът не се нуждае от постоянно наблюдение на пазара. Тя също така позволява на трейдъра да улови по-големи пазарни движения в сравнение с дневната търговия и скалпирането.

Позиционна търговия (HODL)

Позиционната търговия е дългосрочна търговска стратегия. Тя е известна също като стратегия за следване на тренда. Включва разпознаване на трендовете и търговия в посоката на тези трендове. Обикновено сделките се задържат за месеци и понякога за години, докато бъде разпознато обръщане на тренда. Суинг и позиционната търговия са по-подходящи за начинаещи в сравнение със стратегията за дневна търговия.

Търговия на маржин (търговия с ливъридж)

Търговията на маржин е ситуация, при която брокер или борса ви позволява да държите позиция, като използвате само част от нейната обща стойност. Това означава, че търгувате с ливъридж, тъй като автоматично сте взели назаем от брокера или борсата, за да допълните своя капитал. Това може да донесе както награди, така и неблагоприятни последствия.

Когато използвате ливъридж в търговията, вашите печалби и загуби се увеличават. Много борси предлагат различни коефициенти на ливъридж като 1:10, 1:50, 1:100 и т.н. Начинаещите търговци трябва да разберат как работи ливъриджът, преди да решат да го използват в своята търговия.

Управление на риска

Пазарът на криптовалути е по-рисков от всеки друг пазар поради своята същност. Криптовалутите са известни с двуцифрови процентни промени на стойността им в рамките на ден, поради което трябва да се приеме подходящо управление на риска, за да се запази капиталът. Как и кога трябва да купувате активи трябва да се обмисли внимателно. Също така, количеството на капитала, който ще бъде посветен на даден актив, трябва да бъде предварително зададено преди извършването на всяка търговия.

Управление на вашето портфолио

Управлението на портфолиото е много важно в крипто търговията. Това включва колко добре разпределяте капитала си сред всички активи, които притежавате.

Преди да създадете портфолио от инвестиции в криптовалути, трябва да планирате какво очаквате от даден актив в краткосрочен и дългосрочен план.

Правилното управление на портфолиото ще ви осигури стабилни печалби от вашите инвестиции чрез добавяне на печеливши активи и премахване на непечеливши активи.

Как да изберете най-добрата криптовалутна борса

Има много борси, на които можете да търгувате своите криптовалути. Докато някои са добри, има и такива, които не са толкова надеждни. По-долу са някои неща, на които да обърнете внимание преди да изберете криптовалутна борса.

Ликвидност – борса с висока ликвидност означава, че сделките ще бъдат изпълнявани бързо и търговците могат лесно да изтеглят пари по всяко време. Ликвидната борса е малко вероятно да се превърне в място за манипулации на пазара, тъй като високите обеми на такава борса я правят надеждна за търговия.

Сигурност – сигурността трябва да бъде основен приоритет за всяка борса. Някои криптовалутни борси са ставали жертви на хакерски атаки, при които са били откраднати токени на стойност стотици милиони долари. Уверете се, че борсата използва най-добрата технология за защита на техния уебсайт и защита на клиентските данни.

Такси за трансакции – трябва да разберете структурата на таксите на борсата преди да я изберете, тъй като това може да има влияние върху вида на търговската система, която използвате. Ако сте скалпер или дневен търговец, например, ще плащате повече такси поради честите и многобройни позиции.

Вашият марж на печалба ще зависи от таксите. Ако таксите са ниски, печалбата ще бъде голяма, но ако таксите са високи, може дори да не постигнете печалби изобщо.

Методи за плащане и теглене – леснотата на депозиране и теглене на средства трябва да се вземе предвид преди да изберете борса. Борса с множество опции за плащане (кредитни карти, криптовалути, PayPal и т.н.) прави трансакциите по-лесни за потребителите.

Потребителско изживяване – потребителският интерфейс на борсата трябва да е лесен за навигация, особено за начинаещи. Неща като поставянето на поръчки за покупка и продажба трябва да се извършват лесно.

Препоръчани платформи за вашите първи сделки

Ако сте начинаещ и търсите борса, която е лесна за навигация, тогава Coinbase е най-добрият избор. Coinbase предлага базово купуване и продаване на криптовалути. Тя също така предлага високо ниво на прозрачност и сигурност.

Въпреки това, ако искате професионален опит в търговията с по-напреднали инструменти и активи за търговия, тогава Binance е идеалната борса. Binance предлага ниска търговска такса и над 500 търгуеми криптовалути, както и различни типове поръчки.

Стъпки за започване на търговия с криптовалути

Ако сте решили да започнете да търгувате с криптовалути, следвайте тези стъпки:

1. Съберете капитал: Трябва да използвате само пари, които можете да си позволите да загубите. Не инвестирайте спешни пари (за наем, сметки за ток и вода или аварийни фондове), тъй като всичко може да се случи и да загубите цялата инвестиция. Можете да започнете с малък капитал, за да проверите пазара и да се запознаете с него, преди да търгувате с големи суми.
2. Създайте търговски план: Търговията без план е като плаване без компас. Създайте търговски план с всички ваши търговски критерии и управление на риска. Това ще ви помогне да избегнете прекомерна търговия и да управлявате риска си подходящо.
3. Регистрирайте се в надеждна борса: След като сте подготвили всичко, трябва да отворите акаунт в борса и да го финансирате, за да направите първата си сделка. Уверете се, че сте направили подробно проучване и сте избрали надеждна и правилно регулирана борса.
4. Купете първата си криптовалута: Време е да направите първата си сделка. Изберете предпочитаната криптовалута и започнете да търгувате. Ако нямате средства по сметката си, в много борси ще можете да използвате фиатни пари, за да закупите веднага криптовалутата, която желаете да притежавате или търгувате.

Заключение

Търговията с криптовалути може да бъде печеливша, когато се извършва правилно. Изследванията и непрекъснатото учене са необходими за успешна търговска кариера.

Освен това, наличието на други източници на доходи ще помогне да се облекчи тежестта от разчитането изцяло на търговията, защото началото може да бъде трудно. Надяваме се, че този наръчник ви е бил от голяма полза.

Написано от E. Ifeanyi | Преведено от Zornitsa Stefanova